Varallisuudenhoidon ja varallisuudenhoidon ero

Omaisuudenhoidolla tarkoitetaan sellaisten varojen hallintaa, joihin voi liittyä sijoituksia, kuten omaa pääomaa, kiinteätuottoisia arvopapereita, kiinteistöjä, globaaleja sijoituksia jne. Omaisuudenhoitoyritykset pyrkivät maksimoimaan asiakkaan omaisuuden tuoton. Varallisuudenhoidolla tarkoitetaan asiakkaan kaikkien taloudellisten näkökohtien valvontaa ja se voi käsittää omaisuuden, verojen, omaisuuden, kassavirtojen ja kaiken muun mahdollisen rahan käytön hallinnan. Varallisuudenhoito kattaa siis varainhoidon ja ottaa kokonaisvaltaisen kuvan asiakkaan taloudesta. Sijoittajien on vaatimustensa perusteella päätettävä, vaativatko he omaisuudenhoitoyrityksen tai varallisuudenhoitoyrityksen palveluja vai molempia.

Varainhoito vs. varallisuudenhoidon infografiat

Alla on seitsemän tärkeintä eroa varainhoidon ja varallisuudenhoidon välillä:

Keskeiset erot Omaisuudenhoito vs. Varallisuudenhoito

Sekä varainhoito vs. varallisuudenhoito ovat suosittuja valintoja markkinoilla; keskustelemme joistakin suurimmista eroista varainhoidon ja varallisuudenhoidon välillä:

  • Varainhoitajat hallinnoivat yksilön / laitoksen sijoituksia, kuten osakkeita, kiinteätuottoisia arvopapereita, kiinteistöjä ja muita varoja, kun taas varainhoitajat hallinnoivat yksilön / laitoksen kaikkia taloudellisia näkökohtia, mukaan lukien omaisuudenhoito, verosuunnittelu, koulutus, perintö ja kiinteistösuunnittelu, käteisellä virtaussuunnittelu, vakuutukset, hyväntekeväisyysmaksut, eläkkeiden suunnittelu jne.
  • Varainhoitajien tavoitteena on maksimoida asiakkaan sijoitusten tuotot, kun taas varainhoitajien tavoitteena on tasapainottaa asiakkaan rahojen kaikkia mahdollisia hyödykkeitä varallisuuden säilyttämiseksi ja maksimoimiseksi pitkällä aikavälillä rahoitus- ja sijoitusstrategioiden, kirjanpidon ja verotuksen sekä laki- ja kiinteistösuunnittelun avulla.
  • Varainhoitajat tarjoavat enimmäkseen sisäisiä tuotteita ja ovat lähestymistapojensa suppeampia ja hienostuneempia, koska he ovat pääosin sijoitusasiantuntijoita ja lähempänä markkinoita. Varallisuudenhoitajat ovat mo.
  • uudista prosessia ja etsi synergiaetuja koordinoimalla panostuksia finanssiasiantuntijoilta, asiakkaan asianajajalta, kirjanpitäjältä, vakuutusasiamieheltä ja muilta.
  • Varainhoitoyritykset rekisteröidään yleensä välittäjäkauppiaiksi, ja heidän edellytetään tarjoavan vain asiakkaille "sopivia" sijoitustuotteita, kun taas varainhoitajat rekisteröidään sijoitusneuvojiksi ja joilla on "uskonnollinen" tai juridinen vastuu asettaa asiakkaan taloudelliset edut etukäteen. heidän oma.
  • Varainhoidon korvaukset ovat olleet perinteisesti palkkiopohjaisia, vaikka yritykset siirtyvät yhä enemmän hallinnoitavien varojen palkkiopohjaiseen malliin. Varainhoidon korvaukset ovat perinteisesti olleet palkkiopohjaisia ​​yhdessä hallinnoitavien varojen palkkion kanssa.
  • Omaisuudenhoitajat neuvovat omaisuuden allokointia, uusia sijoitusmahdollisuuksia, riskien ja tuottojen analysointia, salkun strategian muotoilua jne. Näin ollen varainhoito on huolissaan vain parhaasta tavasta sijoittaa ja hallita rahaa, kun taas asiakkaan muut taloudelliset kysymykset, kuten verosuunnittelu, kassavirran suunnittelu, kiinteistösuunnittelu jne. jätetään asiakkaan selvittää.
  • Varainhoitajien tavoitteena on kasvattaa sijoittajien varallisuutta sekä tarjota neuvoja tulevaisuuden suunnitteluun. Varallisuudenhoitopalvelu on erityisen hyödyllinen eläkkeelle lähestyville niille auttamaan heitä kaikissa tulevissa taloudellisissa tarpeissaan.

Varainhoito vs. varallisuudenhoito - vertailutaulukko

Katsotaanpa varallisuudenhoidon ja varallisuudenhoidon vertailua:

Kriteeri Varallisuudenhoito Vahvuuksien hallinta
merkitysTarkoittaa asiakkaan kaikkien taloudellisten näkökohtien hallintaa.Viittaa asiakkaan varojen hallintaan.
fokusLaajempi keskittyminen sisältää varainhoidon ja taloudellisen suunnittelun.Kapeampi painopiste, varainhoidon osajoukko.
tehtävätSisältää sijoitusten / omaisuuden ja salkkujen hallinnan, verosuunnittelun, koulutussuunnittelun, perintösuunnittelun, kiinteistösuunnittelun, vakuutuksen, hyväntekeväisyysosuuden, eläkesuunnittelun.Sisältää sijoitusten / omaisuuden hallinta - menneiden ja nykyisten tietojen analysointi, riskien ja tuottojen analyysi, ennustaminen, strategian laatiminen omaisuuden hallintaa varten, ”sopivien” varojen tunnistaminen.
RekisteröintiYleensä rekisteröity sijoitusneuvojiksi.Yleensä rekisteröity välittäjänä.
vastuu”Uskonnollinen” vastuu asettaa asiakkaan kiinnostus itsensä edelle.Pakollinen tarjoamaan asiakkaalle sopivia tuotteita.
JohtamistapaProsessiohjattu lähestymistapa, johon sisältyy finanssiasiantuntijoiden, lakimiesten, kirjanpitäjien, vakuutusasiamiesten ja muiden varainhoidon edellyttämien erikoisalojen panosten koordinointi.Hienostuneempi ja luovampi lähestymistapa, koska varainhoitajat tarjoavat enimmäkseen sisäisiä tuotteita oman taloudellisen asiantuntemuksensa ja välittömän osallistumisensa avulla markkinoille.
KorvausehdotPysymismaksu, joka perustuu hallinnoitavasta omaisuuserästä maksettavaan palkkioon, joka suosii puolueettomuutta suosituksissa.Yleensä palkkio perustuu tuotteiden myyntiin, mikä voi aiheuttaa eturistiriitoja.

Johtopäätös - Asetuksen hallinta vs. varallisuuden hallinta

Ihmiset käyttävät usein termejä varainhoito vs. varainhoito vaihtokelpoisesti, mutta näiden kahden välillä on merkittäviä eroja. Vaikka molempia käytetään taloudellisten resurssien hallintaan ja kasvattamiseen, palvelun käyttäjät voivat hakea taloudellista asiantuntemusta pelkästään sijoituksistaan. Varainhoitoyritykset auttavat sijoittajia hallitsemaan omaisuuttaan tarjoamalla neuvontaa asiakkaalle sopivien omaisuuserien tunnistamiseksi analysoimalla menneitä ja nykyisiä suuntauksia, riskien ja tuottojen analyysia, strategian muotoilua ja sopivia ennusteita palkkiona.

Varainhoito on kattavampi varainhoitopalvelu, joka tarjoaa apua kaikissa asiakkaan taloudellisissa näkökohdissa ja sisältää varainhoidon, rahoitussuunnittelun, verosuunnittelun, eläkkeiden suunnittelun ja kiinteistöjen suunnittelun. Sijoittaja, joka etsii tällaista kokonaisvaltaista palvelua, saattaa olla taipuvaisempi suhteisiinsa vakaan varainhoitoyrityksen kanssa sen sijaan, että luottaisi vain varainhoitajiin. Jotkut varainhoitajat tarjoavat myös pankkipalveluita ja opastusta hyväntekeväisyyteen.

Varainhoito on tietysti kalliimpaa, ja siihen sisältyy pidätinmaksu sekä hallinnoitavan omaisuuden maksu. Siitä huolimatta, se on vähemmän helppokäyttöinen lähestymistapa palvelun käyttäjille, jossa yksi johtaja koordinoi finanssiasiantuntijoiden, lakimiesten, kirjanpitäjien, vakuutusasiamiesten ja muiden panoksia asiakkaan nykyisten ja tulevien taloudellisten tarpeiden suunnitteluun. Varallisuudenhoitajat auttavat priorisoimaan prioriteetteja.

Jos tarvitset apua vain sijoituksissa, tarvitset omaisuudenhoitajan palveluita, kun taas jos haluat jonkun auttavan sinua pitkäaikaisen rahoitussuunnittelun näkökohdissa varainhoidon lisäksi, tarvitset varallisuudenhoitajaa.

Vaikka pyrimme ansaitsemaan rahaa elämämme aikana, on yhtä tärkeää hallita sitä hyvin, jotta saavutamme taloudelliset tavoitteemme sujuvasti. Tämä pätee yhtä lailla myös organisaatioihin. Rahan hallinta on erityisen tärkeää niille ihmisille, joilla ei ole taloudellista asiantuntemusta. Yksilöt / laitokset voivat käyttää rahoitusalan ammattilaisten palveluita neuvoakseen heitä näissä asioissa. On yleisesti ottaen kahta luokkaa yksityisiä pankkipalveluita, joihin sijoittajat voivat turvautua. omaisuudenhoito vs. varallisuudenhoito.

Suositellut artikkelit

Tämä on ollut opas varainhoidon ja varallisuudenhoidon väliseen eroon. Tässä keskustellaan myös varainhoidon ja varallisuudenhoidon avaineroista infografioiden ja vertailutaulukon kanssa. Voit myös katsoa seuraavia artikkeleita saadaksesi lisätietoja-

  1. Kirjanpito vs. varainhoito
  2. Suojarahasto vs. sijoitusrahasto
  3. Taloudellinen kirjanpito vs. johdon kirjanpito
  4. Suoran verotuksen ja epäsuoran verotuksen välinen merkitys