Sijoitusrahastot tarjoavat kuitenkin paljon etuja, joita osakekaupalla ei ole. Mutta näiden sijoitusrahastojen edut tulevat myös riskejä. Lue lisää saadaksesi tietoa nykyisten markkinoiden parhaista sijoitusrahastoista.
Sijoitusrahastot - vaihtelevat tyypit
Sijoitusten luonteen perusteella kukin sijoitusrahasto voi ilmoittaa, minkä tyyppinen instrumentti se sijoittaa. Tämä jakautuu edelleen osakerahastojärjestelmiin, hajautettuihin rahastoihin, kullattuihin rahastoihin, rahamarkkinarahastoihin, alakohtaisiin, velkarahastojärjestelmiin ja indeksirahastoihin.
Vaikka lainarahastoja tai järjestelmiä kutsutaan myös tulorahastoiksi, hajautettuja rahastoja tai järjestelmiä kutsutaan tasapainoisiksi rahastoiksi. Järjestelmän sulkeutumisajan perusteella sijoitusrahastojen perusteet voidaan myös luokitella avoimiin ja suljettuihin järjestelmiin. Jos järjestelmälle ei ole annettu erityistä päivämäärää siitä, milloin järjestelmä suljetaan, se on avoin. Joten vaikka avoimet rahastot ovat liberalisempia näkökulmasta, suljetut rahastot ovat melko kapea-alaisia!
Verokannustinjärjestelmien perusteella sijoitusrahastot voidaan jakaa verojen säästöön eikä verojen säästöön. Toinen typologia on mahdollista perustuen palkkioiden, kuten osinkojen, jaksottaisuuteen / aikaan. Luokittelu on seuraava:
- Osingonmaksurahasto-ohjelmat
- Uudelleeninvestointiohjelmat
Tärkeää on, että sijoitusrahastot toimivat sijoittajien ja yritysten molemminpuolisten etujen hyväksi. Kaaviot voivat myös olla erilaisissa permutaatioissa ja yhdistelmissä. Esimerkiksi osakerahoitus on avointa ja sillä voi olla osingonmaksusuunnitelma.
Varo, että harppaus on sopiva sanonta sijoitusrahastojen markkinoille. Ennen sijoitusta tulisi olla selkeä järjestelmän luonne ja valita järjestelmästä riskien välttäminen ja osinkojen jaksottain.
Suositellut kurssit
- Yritysrahoituksen verkkokoulutus
- Oman pääoman arvonmäärityskurssi
- Ohjelma johdannaismarkkinoilla
- IFRS-koulutuskurssi
Sijoitusrahastot: Eri tyypit
Indeksirahastot ovat sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat arvopaperisalkkuun, joka edustaa koko tiettyä markkinoita tai niiden osaa. Esimerkki olisi koko osakemarkkinat tai vain osa niistä, kuten kansainväliset osakkeet tai pienet yritykset. Rahastoja voidaan rakentaa monistamaan niiden merkityksellisten markkinoiden suorituskyky. Indeksirahastot seuraavat markkinoiden indeksejä. Nämä rahastot ovat edullisesti hinnoiteltuja ja helppo ylläpitää. Esimerkiksi NSE-indeksirahasto pyrkii tuottamaan saman tuoton kuin NSE-indeksi.
Aktiivisesti hoidetut rahastot ovat niitä, joita hallinnoivat aktiivisesti ammattilaiset tai salkunhoitajat, jotka valitsevat sijoitusstrategioita vastaavat osakkeet. Markkinaindeksin suhteen tällaisten rahastojen tavoitteena on ylittää se. Esimerkiksi sen sijaan, että seuraisi NSE-indeksiä, Intian aktiiviset osakepäälliköt yrittävät ylittää indeksin. Sijoittajien on maksettava johtajille työstään, ja sijoitusrahastojen hoitajien tehtävänä on ylittää indeksi.
Elinkaari- tai kohdepäivärahastot ovat niitä, jotka sijoittavat osakkeiden ja joukkovelkakirjojen sekoitukseen. Nämä ovat periaatteessa sijoitusrahastoja, jotka tehdään sijoituksista muihin rahastoihin. Rahaston allokointi sijoituksiin muuttuu tietyn ajan kuluessa. Iän myötä sijoittaja ei vain vanhene, vaan myös osakkeille osoitetun rahan suhde joukkovelkakirjalainoihin tulee konservatiiviseksi. Tämä toimii todella hyvin, jos sinulla on salkunhoitaja varojen seuraamiseksi.
Elämäntyylirahastoihin kuuluvat ne osake- ja korkorahastot, jotka eivät muutu ajan myötä. Elämäntaparahastot voivat olla maltillisia, aggressiivisia tai konservatiivisia.
Verohallinnoidut rahastot ovat sijoitusrahastoja, joiden tarkoituksena on pitää verotettava myyntivoitto plus muut voitonjaot rahastojen omistajille pienimmässä prosentissa.
Tasapainotettuja rahastoja ovat ne, jotka sijoittavat osakkeiden ja joukkovelkakirjojen yhdistelmään. Näillä rahastoilla on konservatiivinen sekoitus, joka on lähes 60% osakkeista, ja loput joukkovelkakirjalainojen ennakkoleikkaukset. Tasapainotetut rahastot ovat yhdistelmä kasvu- ja tulorahastoja. Ne tarjoavat nykyiset tulot ja lisää kasvua myöhemmin. Tällaisilla sijoitusrahastoilla on alhainen tai kohtalainen vakaus. Tasaisen kielen saavuttamisen lisäksi he lupaavat kohtuullisen sijoitusrahastojen tuoton, vaikka sijoittaja kokee jonkin verran riskiä.
Tulorahastot ovat sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat korkosijoituksiin ja tuottavat siten säännöllisen tulon. Vaikka tämä on vakaa vaihtoehto, se ei ole ilman riskejä. Tulorahastojen korot ovat jossain määrin herkkiä.
Avaa tai sulje: Monta vaihtoehtoa
Suljetussa rahastossa on kiinteät osakkeet, jotka ovat liikkeessä ja toimivat kiinteästi noin vuosikymmenen ajan. Tällaiset rahastot ovat avoinna vain rajoitetun ajan, ja niistä käydään kauppaa pörssissä määritellyllä lunastusajalla. Avoimia rahastoja on merkitsemässä ympäri vuoden. Toisin kuin suljettuja rahastoja, niitä ei ole noteerattu pörssissä. Nämä ovat avoimia rahastoja, koska sijoittajilla on joustavuus ostaa tai myydä sijoituksiaan milloin tahansa.
Mahdollisuuksien maailman avaaminen: Eri avoimet päättyneet rahastot
Velka- / tulojärjestelmiä ovat ne, joissa valtava osa sijoitettavasta rahastosta kanavoidaan joukkovelkakirjojen, valtion arvopapereiden ja velkainstrumenttien kautta. Pääoman arvostus on alhainen verrattuna osakerahastoihin. Tällaiseen sijoitusrahastoon liittyy pieni riski, mutta myös tuotot ovat alhaiset.
Rahamarkkinarahasto-ohjelmien tavoitteena on pääoman säilyttäminen, jolloin voitot seurataan, koska tämäntyyppisten rahastojen korot ovat korkeammat kuin pankkitalletuksille. Nämä rahastot aiheuttavat vähemmän riskiä ja ovat erittäin likvidit. Nämä rahastot ovat ihanteellisia sijoittajille, jotka haluavat lyhytaikaisia instrumentteja odottaessaan parempia vaihtoehtoja. Kohtuulliset tuotot ovat näiden rahastojen USP.
Osake- tai kasvurahastot ovat suosittu sijoitusrahasto vähittäissijoittajien keskuudessa. Tämä voi olla korkean riskin sijoitus lyhyellä aikavälillä, mutta enemmän kuin korvata sen pitkällä aikavälillä. Tämä on paras avoin rahasto pitkäaikaisiin etuihin.
Indeksijärjestelmät seuraavat passiivisia sijoitusstrategioita ja vertailuindeksejä, kuten Sensex ja Nifty. Toinen tyyppi avoimia rahastoja ovat alakohtaiset rahastot, jotka sijoitetaan tietyille aloille, kuten tietotekniikka, lääkkeet, tai pääomamarkkinoiden segmentteihin, kuten pieniin, keskisuuriin ja suuriin pääomiin. Riskit ovat korkeat, mutta samoin kuin tuotot.
Toinen tyyppi avoimia järjestelmiä on veronsäästö, joka tarjoaa pitkäaikaisia mahdollisuuksia ja veroetuja. Niitä kutsutaan pääomasidonnaisiksi säästöjärjestelmiksi, joilla on 3 vuoden lukitusjakso.
Tasapainotetut rahastot ovat erään tyyppisiä avoimia rahastoja, jotka nauttivat kasvusta ja tuloista säännöllisin väliajoin, ja sopivat erinomaisesti sijoittajille, jotka ovat varovaisia, mutta kuitenkin ottavat riskin.
Sijoituskuilun turvallinen sulkeminen: Sulje päättyneet sijoitusrahastojärjestelmät
Suljettuja sijoitusrahastoja ovat ne, joilla on määrätty maturiteetti ja sijoittajat voivat sijoittaa uuden rahasto-ostotarjouksen aikana vain rajoitetun ajan. Nämä ovat suojaavia sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat ja valvovat pääomaa samanaikaisesti. Suljettu sijoitusrahasto on pääomasuoja. Tämän tyyppisissä rahastoissa pääoma on turvattu samalla kun kohtuullinen tuotto toimitetaan. Sijoittaminen korkealaatuisiin kiinteätuottoisiin arvopapereihin, joiden osakepääoma on rajoitettu, on toinen tämän sijoitusrahaston ominaisuus.
Kiinteät maturiteettisuunnitelmat tai FMP: t ovat sijoitusrahasto-ohjelmia tietyn maturiteetin aikana. Järjestelmiin sisältyy joukkovelkakirjalainoja, joiden erääntyminen tapahtuu tietyn ajanjakson mukaisesti ja jotka ansaitsevat arvopapereiden korko-osan salkussa. Korko-osaa kutsutaan kuponkeiksi. Kiinteä maturiteettisuunnitelmia hallinnoidaan passiivisesti ja tästä järjestelmästä aiheutuvat kulut ovat alhaisemmat kuin aktiivisesti hoidetuilla järjestelmillä.
Interval sijoitusrahastot: molempien maailmojen parhaat puolet
Toimimalla avoimen ja suljetun järjestelyn yhdistelmänä, ne antavat sijoittajille mahdollisuuden vaihtaa osuuksia ennalta määrätyin väliajoin.
Sijoitusrahaston hallinta: aktiivinen vai passiivinen erottelu
Aktiivisesti hoidetut rahastot tarkoittavat sitä, että salkunhoitaja yrittää aktiivisesti ylittää markkinoiden tai kaupan vertailuindeksit. Passiiviseen hallintaan sisältyy omistuksia, joissa arvopaperit on suunniteltu mittaamaan ja toistamaan vertailuindeksien sijoitusrahastojen tuottoa.
Yksi tyyppi: erikoisrahastot
Nämä rahastot liittyvät tiettyihin toimeksiantoihin, kuten sosiaalisiin syihin, hyödykkeisiin, kiinteistöihin ja niin edelleen. Esimerkki tällaisesta sijoitusrahastosta on sosiaalinen tai eettinen sijoittaminen, jossa rahasto sijoittaa sijoitusrahastoyhtiöihin, jotka edistävät ympäristönsuojelua, ihmisoikeuksia sekä osallisuutta välttäen puolustus-, sotilas-, uhkapeli- tai alkoholijuomateollisuutta.
Rahastojen rahastot: Isompi kuva
Nämä rahastot sijoittavat muihin rahastoihin ja ovat samanlaisia kuin tasapainotetut rahastot. Heillä on korkeampi markkina-arvo kuin erillisillä sijoitusrahastoilla.
Sijoittamisen filosofia: monia lähestymistapoja
Rahastonhoitajat noudattavat erilaisia sijoitusfilosofioita ja -tyyliä rahaston sijoitustavoitteiden saavuttamiseksi. Rahastot, joilla on erilaiset sijoitusmuodot, sallivat hajauttamisen sijoitustyypin ulkopuolelle ja ovat hyvä keino vähentää riskiä.
- Ylhäältä alas -lähestymistapa: Tämä lähestymistapa sijoittamiseen tarkastelee laajempaa taloudellista kuvaa ja sijoittaa tiettyihin yrityksiin, jotka näyttävät toimivan hyvin pitkällä aikavälillä.
- Bottom-up -lähestymistapa: Tämä keskittyy valitsemaan erityisiä yrityksiä, jotka toimivat hyvin riippumatta teollisuuden ja / tai talouden tilasta.
- Yhdistelmää kahdesta seuraa yleensä salkunhoitajat, jotka valvovat globaalia salkkua.
- Tekninen analyysi on jälleen yksi sijoitustyyli, joka perustuu aiempiin markkinatietoihin sijoitushintojen suunnan havaitsemiseksi.
Ympäri maailmaa: sijoitusrahastot alueittain
Globaalit tai kansainväliset rahastot ovat niitä, joissa sijoittaja tekee sijoituksen kaikkialla maailmassa. Näiden rahastojen pahoinpitely on, että ne ovat osa tasapainoista salkkua, joka vähentää riskiä hajauttamalla jakamalla samalla maa- ja poliittisia riskejä.
Alarahastot on suunnattu tietyille talouden aloille, mukaan lukien terveys, rahoitus ja bioteknologia. Tämä on sijoitusrahasto-ohjelma, joka on erittäin riskialtinen ja siten erittäin kannattava.
Alueelliset rahastot keskittyvät tiettyihin maailman osiin, kuten tiettyyn alueeseen tai kansakuntaan. Nämä sijoitusrahasto-osuudet helpottavat sijoittamista ulkomaille, mutta sinun on oltava valmis korkeaan tappioprosenttiin. Tämä johtuu siitä, että paikallisilla tekijöillä on yleensä suuri vaikutusvalta päätettäessä tällaisten sijoitusrahastojen kohtalosta. Poliittisesta johtajuudesta taloudelliseen asemaan alueen dynamiikka vaikuttaa sijoitusrahastoon ja siitä saatuihin rahastoihin.
johtopäätös
Rob Chernow sanoi, että suurin osa sijoitusrahastoista on, että ne tarjoavat turvallisuutta ja monipuolistamista, mutta ne eivät välttämättä tarjoa hajauttamista tai turvallisuutta.
Monet analyytikot ovat puhuneet siitä, kuinka sijoitusrahastot ovat alttiita riskeille, ja tarjousasiakirja on tärkeä näkökohta. Sijoitusrahastoilla on riski-hyöty-vaihto, jolloin mitä suurempi riski, sitä suurempi palkkio.
Ainoa temppu on riskin minimointi ja voittojen maksimointi. Mutta kiinni siitä, että palkkio on mahdollista vain riskin ollessa olemassa. Sijoitusrahastot ovat sijoitusmuoto, joka on yhtä riskialtinen kuin futuurikauppa. Ainoa ero on, että luotat pääoman salkunhoitajalle, joka on taitava ammattilainen taitavaksi palkkioiden saamiseksi aiheuttamatta riskejä. Oikean sijoitusrahaston valinnalla ja sijoitusrahastoihin sijoittamisella voi olla välittömiä ja pitkäaikaisia taloudellisia vaikutuksia. Raha on tosiasia, mutta voitto on mielipide. Sijoitusrahastot tekevät lausunnosta varmuuden.
Suositeltava artikkeli
Tässä on artikkeleita, jotka auttavat sinua saamaan lisätietoja sijoitusrahastosta, joten käy vain linkin läpi
- 10 tärkeätä ominaisuuskauppaa Kaikkien tulisi käyttää
- Sijoitusrahasto vs. pörssiyhtiöiden rahastojen erot
- Talouskasvatus on paras sijoituksesi
- Asiakasopas rahoitussuunnitteluun
- Kaupankäynti futuureilla