Ero CFA: n ja CFP: n välillä
Chartered Financial Analyst (CFA) ja Chartered Financial Planner (CFP) CFP ja CFA ovat molemmat arvostetut sertifikaatit omilla aloillaan. Jos haluat aloittaa rahoitusalan, sinun on sekoitettava näiden kahden tentin välillä. Molemmat kokeet ovat yhdyskäytäviä rahoitusalalla. CFA ja CFP ovat omalla tavallaan ainutlaatuisia. Koska molemmat vaativat paljon aikaa, rahaa ja energiaa, tutki ennen näitä valintaa perusteellisesti molemmat kokeet ja päätä, mikä sopii sinulle parhaiten.
Head to Head erot CFA: n ja CFP: n välillä (Infografia)
Alla on 12 parasta eroa CFA: n ja CFP: n välillä:
Keskeiset erot CFA: n ja CFP: n välillä
Keskustelemme joistakin tärkeimmistä CFA: n ja CFP: n välisistä eroista:
- YKP kohdentaa asiakkaita asiakkainaan saavuttamaan taloudelliset tavoitteensa pitkällä aikavälillä. esim. lapsen koulutus, talon ostaminen. jne. ottaa huomioon, että CFA kohdistaa varainhoidon ja rahoitussuunnittelun valtavalle organisaatiolle, kuten JP Morgan, Deutsche Bank, HSBC, Citigroup, Bank of America jne.
- CFA keskittyy sijoitusten hallinnan taitoihin, joita vaaditaan globaalilla tasolla. CFA toimii yritysasiakkaiden kanssa, kun taas CFP toimii yksilötasolla. CFA-instituutti antaa hakijoille reaalimaailman taidot salkunhoidossa ja edistyneet sijoitusten hallinnan taidot. CFA on suoraan mukana omaisuuserien, hyödykkeiden, valuuttojen ja johdannaisten kaupassa. CFP hallinnoi tietyn asiakkaan sijoitussalkkua. CFP ulkoistaa usein kauppaa; CFP: llä on vähän tietoa kaikesta.
- CFA-ohjelman kymmenen aihetta ovat eettiset ja ammatilliset standardit, kvantitatiiviset menetelmät, talous, taloudellinen raportointi ja analyysi, yritysrahoitus, osakeinvestoinnit, korko, johdannaiset, vaihtoehtoiset sijoitukset ja salkunhoito. Muutamia CFP: n pääaiheita ovat riskianalyysi ja vakuutussuunnittelu, vero- ja kiinteistösuunnittelu, sijoitussuunnittelu, eläkesuunnittelu ja työsuhde-etuudet. Molemmissa sertifikaateissa painotetaan enemmän etiikkaa.
- CFA: lla on kolme tasoa, jotka on selvitettävä yhdessä 4 vuoden kokemuskokemuksen ja vuosittaisen jäsenyyden uusimisen kanssa ennen valtuutetun sertifikaatin saamista. Kokemus voidaan suorittaa ennen CFA-ohjelman suorittamista, sen aikana tai sen jälkeen. Tason 1 järjestää CFA-instituutti jokaisen vuoden kesäkuussa ja joulukuussa, tason 2, 3 vain kesäkuussa. YKP koostuu vain yhdestä tasosta 3 vuoden ammattikokemuksella.
- CFA: ta pidetään yhtenä vaikeimmista kokeista finanssialalla. CFA-tutkinnon saaminen pidetään samana kuin jatkotutkinnon suorittaminen rahoitus- ja sijoitusalalla. CFP-tentti on helppo poistaa.
- CFA Institute, Yhdysvallat järjestää CFA-tutkimuksen. CFA on maailmanlaajuinen nimitys. Sillä on myös toimistoja Euroopassa ja Aasiassa. CFP Board, USA järjestää CFP-tutkimuksen. CFP Board on voittoa tavoittelematon organisaatio
- CFA-tutkinnon kesto on 6 tuntia / taso. 3 tuntia paperia aamulla ja jäljellä 3 tuntia iltapäivällä. Suoritetaan yhden päivän aikana. Toisaalta CFP on 10 tuntia kahden päivän välein. CFP-tentti koostuu 170 monivalintakysymyksestä, jotka suoritetaan kahdessa tunnissa kolmessa istunnossa. CFA-instituutin mukaan jokaiselta tasolta on suoritettava 300 tuntia tutkimusta. Se on 900 tutkimuksesta kaikkien kolmen tentin tyhjentämiseksi. Ansaitaksesi CFA-nimityksen tarvitset 2, 5-3 vuotta ja CFP: lle yhden vuoden.
- CFA-tutkinnon läpäisyprosentti on suhteellisen alhainen. Työttömyysaste vaihtelee kolmen tason mukana, keskimäärin noin 45 prosenttia. Sitä vastoin CFP: n ohimenevä osuus on noin 70 prosenttia. Kesäkuussa 2019 läpäisyprosentti on taso 1 = 41 prosenttia, taso 2 = 44 prosenttia, taso 3 = 56 prosenttia. Tämä tarkoittaa yksinkertaisesti sitä, että 50 prosenttia ihmisistä, jotka suorittavat tentit, eivät selviä ensimmäisessä yrityksessään. Vuonna 2018 CFP: n läpäisyaste oli 60 prosenttia. Jos et tyhjennä CFP: tä ensimmäisellä yrityksellä, sinulla on viisi yritystä. Voit suorittaa tentin nopeasti uudelleen, toisin kuin CFA, jossa sinun on odotettava kesäkuuhun.
- CFA-instituutti perii maksut välillä 1950–44040 dollaria kaikista kolmesta tasosta olettaen, että tyhjennät ensimmäisen kerran. Maksurakenne vaihtelee kolmeen osaan riippuen siitä, maksatko aikaisin, sovittelija vai myöhässä. CFA-instituutti lähettää myös kirjallisen sisäänkirjautumisen yhteydessä 4000-5000 sivun oppimateriaalin sekä kolme pilkkaa ja käytännön kysymystä virallisella sivustollaan. Rekisteröitymisajankohdasta riippuen varhainen tai säännöllinen CFP-maksujen rakenne vaihtelee välillä 750–850 dollaria.
- CFA: lla on useita urapolkuja, mutta ne keskittyvät enemmän tutkimukseen ja sijoitusanalyyseihin. CFA: n haltijoiden nimikkeet tulevaisuudessa olisivat korkeimmat (23 prosenttia) salkunhoitajille, tutkimusanalyytikolle (16 prosenttia), konsulttille ja toimeenpanijalle (kumpikin 7 prosenttia), riskienhallinnalle ja finanssianalyytikolle (kuusi 6 prosenttia), talousneuvojalle ja suhteidenhallinnalle (5) prosenttia kukin). Nämä kieltäytymiset ovat tehdyn tutkimuksen mukaan. YKP: n palveluksessa voi olla talousjohtaja tai riskienhallinta tai eläkesuunnittelija tai kiinteistösuunnittelija. YKP voi perustaa rahoitussuunnitteluyrityksen. He voivat työskennellä vähittäiskaupan tai välitysyrityksen palveluksessa.
- Ehdokkaalla tulee olla kandidaatin tutkinto tai korkeakoulututkinto, jolla on työkokemus, ja passi on pakollinen CFA-tutkinnon suorittamiseen. YKP: n tulisi olla välttämätöntä suorittaa 10 + 2 astetta. CFA: n harjoittamisen etuja ovat reaalimaailman asiantuntemus, eettinen perusta, perusteellinen tieto, globaali yhteisö ja maailmanlaajuinen tunnustaminen. Teemme CFP: tä, kun et halua sijoittaa paljon rahaa ja saada tietoa kaikilta aloilta.
CFA vs. CFP -vertailutaulukko
Keskustelemme CFA: n ja CFP: n parhaan vertailun kanssa:
| Vertailun perusteet | CFA | kalastuspolitiikan |
| Kohdennetut asiakkaat | Ihmisjoukko. | Yksittäiset asiakkaat henkilökohtaisella tasolla. |
| fokus | Suuret yritykset, yritykset, pankit, sijoitusrahastot jne. | Luo rahoitussuunnitelmia sijoittajille. |
| Käsitellyt aiheet | 10 aihetta Pääasiassa salkunhoito, tilastollinen analyysi, yritysrahoitus, osaketalous jne | Varallisuudenhoito, vakuutukset, koulutuksen suunnittelu, verosuunnittelu, kiinteistöjen hallinta jne |
| Ei tasoja | 3 | 1 |
| Vaikeusaste | Vaikea | Suhteellisen helppo |
| Järjestäjä | CFA-instituutti | YKP: n hallitus |
| Tentin kesto | 3 tuntia - kaksi sarjaa eli 6 tunnin tentti tasoa kohti. | 10 tuntia tentti |
| Läpäisyprosentti | Noin 45 prosenttia. | Noin 70 prosenttia |
| palkkiot | Rekisteröitymisajasi vaihtelee 1950 dollarista 4140 dollariin kolmella tasolla. | Tenttipalkkioiden rekisteröintiajasta riippuen on 750–850 dollaria |
| Työmahdollisuus | Vaihtelee portfolionhoitajalta, konsulttilta, sijoituspankkianalyytikolta, kauppiaalta, strategialta, riskianalyytikolta, tutkimusanalyytikolta, suhdepäälliköltä jne. | Vaihtelee kiinteistösuunnittelijasta, säästöistä, eläkesuunnittelijasta, talouspäälliköstä, varallisuuden neuvonantajana, sivuliikkeen johtajana, tutkimusyhteisönä jne. |
| Vaatimukset ennen ilmoittautumista tenttiin. | Kandidaatin tutkinto ja passi. | 10 + 2 mistä tahansa yliopistosta |
| Sivustolinkki | Cfainstitute.org | Cfp.net/ |
johtopäätös
Valitessasi urapolkua, sinun on kysyttävä itseltäsi, missä näet itsesi riviin? Millaista työtä haluat suorittaa, missä haluat työskennellä ja sovittaa vaatimusten mukaan? Kummallakin näistä ammateista on tulevaisuudessa runsaasti mahdollisuuksia.
Suositellut artikkelit
Tämä on opas CFA vs. CFP: hen. Tässä keskustellaan CFA: n ja CFP: n keskeisistä eroista infografioiden ja vertailutaulukon kanssa. Voit myös käydä läpi muiden ehdotettujen artikkeleidemme saadaksesi lisätietoja -
- LLC vs Inc
- Varastot vs. Kiinteistöt
- ETL vs ELT
- Markkinajärjestys vs. Limit Order