Ero indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen välillä
Oletko koskaan ajatellut sijoittamista rahastoihin, kuten indeksirahasto ja ETF? Koska molemmat ovat yhteissijoitusvälineitä, suurin osa ihmisistä hämmentyy kahden sijoitusvälineen keskellä. Rahastot jaotellaan yleensä kahteen tyyppiin, indeksirahastoihin ja sijoitusrahastoihin. Näitä molempia termejä käytetään viittaamaan rahaston taustalla olevaan päätavoitteeseen. Ne eivät kuitenkaan ole samoja siinä mielessä, että pörssirahasto (eli ETF) on eräänlainen indeksirahasto, joka on arvopaperi- tai osakekori, jolla käydään kauppaa pörssissä. Mutta indeksirahasto on toisaalta eräänlainen sijoitusrahasto, joka yrittää seurata minkä tahansa tietyn indeksin suorituskykyä.
Indeksirahastot voivat olla ETF-sijoitusrahastoja (eli pörssiyhtiöitä) tai sijoitusrahastoja, jotka seuraavat indeksiä, kuten S&P 500 -indeksi. Termirahastoilla tarkoitetaan tyypillisesti aktiivisesti hoidettuja rahastoja, jotka työllistävät osakehakijoita tavoitteenaan parantaa osakemarkkinoiden suorituskykyä.
Hakemistorahastojen edut sijoitusrahastoihin nähden ovat
- He eivät vaadi käteistä,
- Heillä ei ole vähimmäisostokriteerejä kuin sijoitusrahastoissa,
- Ne ovat yleensä likvidejä ja edullisia kuin sijoitusrahastot
- Joillakin ETF-rahastoilla on veroetuja kuin avoimilla rahastoilla.
Vaikka haittoja on myös vähän
- Indeksirahastolla käydään kauppaa päivän ajan, ja siksi sitä voidaan manipuloida hinnoilla.
- Ne ovat myös alttiita markkinoiden epävakaudelle.
- Myyntivoitot ja osingot voidaan sijoittaa uudelleen sijoitusrahastoihin, kun taas indeksirahastossa niitä tarjotaan vähemmän
Vertailu indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen välillä (Infographics)
Alla on 9 parasta eroa indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen välillä 
Keskeiset erot indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen välillä
Molemmat indeksirahastot vs. sijoitusrahastot ovat suosittuja valintoja markkinoilla; keskustelemme joistakin merkittävimmistä eroista indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen välillä.
- Indeksirahastot määritellään rahastoksi, joka seuraa arvopaperimarkkinaindeksiä ja sen kauppaa kuten tavallisia arvopapereita tai osakkeita. Indeksirahasto on eräänlainen sijoitusväline, joka seuraa vertailuindeksimarkkinaindeksin kehitystä.
- Indeksirahastoilla käydään kauppaa tunnustetussa pörssissä. Toisaalta suoraa sijoitusta ei voida tehdä indeksirahastoon. Voit kuitenkin ostaa ETF: n ja sijoitusrahaston, joka voidaan ostaa joko säännöllisin väliajoin systemaattisen sijoitussuunnitelman (eli SIP) kautta tai kertakorvauksena.
- Indeksirahastot hinnoitellaan ja käydään kauppaa koko päivän ajan. Flip-puolella sijoitusrahastot hinnoitellaan NAV: lle, joka määritetään kaupankäyntipäivän päättyessä.
- Indeksirahaston hinnoittelu perustuu arvopapereiden kysyntään ja kysyntään pääomamarkkinoilla. Sitä vastoin sijoitusrahasto hinnoitellaan kyseisen kohde-etuuden nettovarallisuusarvoon (eli NAV).
- Vain indeksirahastoissa annetaan manuaalisia toimeksiantoja, joten sinun on kirjauduttava sisään ostotilauksen tekemistä varten. Sijoitusrahaston tapauksessa automatisoida sijoituksensa systemaattisen sijoitussuunnitelman avulla antaa pankille pysyviä ohjeita.
- Indeksirahastoissa likviditeetti ja joustavuus ovat suhteellisen korkeammat kuin sijoitusrahastoissa.
- Indeksirahastojen, kuten ETF, kauppahinnat ovat korkeat. Toisin kuin indeksirahasto, sijoitusrahastojen tapauksessa kaupan palkkiot eivät ole tai ovat alhaiset.
Indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen vertailutaulukko
Alla on 9 korkeinta vertailua indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen välillä
| Indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen vertailun perusteet |
Indeksirahastot |
Yhteiset varat |
| Perusmääritelmä | Indeksirahasto on eräänlainen sijoitusrahasto, joka yrittää jäljitellä ja pyrkii saavuttamaan tietyn vertailuindeksimarkkinaindeksin, jota kutsutaan indeksirahastoksi, suorituskyvyn. | Sijoitusrahastot ovat sellaisia sijoitusrahastoja, jotka sijoittavat arvopapereihin tai osakekoriin, joilla käydään kauppaa pörssissä. |
| Yleinen sijoitus
strategia | Indeksirahastot noudattavat yleensä passiivista lähestymistapaa. | Muiden sijoitusrahastot noudattavat aktiivista sijoitustoimintatapaa, jossa sijoituspäällikkö yrittää saavuttaa alfan. |
| Tavoite | Indeksirahastojen päätavoite on seurata indeksin tuottoa ennen palkkioita. | Sijoitusrahaston päätavoite on voittaa indeksituotto palkkioidensa jälkeen. |
| Vuotuinen kulusuhde | Indeksirahastojen vuosikustannussuhde on yleensä erittäin alhainen. | Sijoitusrahastojen vuosikustannussuhde on yleensä korkea, koska on aktiivinen johtaja, joka haluaa voittaa markkinoiden tuoton. |
| esimerkit | Vanguard 500 Index Fund Fund ETF (NYSEMKT: VOO) on eräänlainen indeksirahasto. | DSP Blackrock Mid-cap -rahasto on eräänlainen sijoitusrahasto, joka yrittää voittaa mid-cap-indeksin tuotot. |
| Kaupankäyntitunnit | ETF: llä (indeksirahastoilla) voidaan käydä kauppaa koko päivän ajan kuten osakemarkkinoilla | Sijoitusrahastojen tapauksessa päivän päättymispäivä (NAV) voidaan laskea ja sitten ostaa ne kyseisestä NAV: sta. |
| Hankintamenetelmät | ETF on ostettava pörsseissä. | Osuuksia voi ostaa säännöllisin väliajoin SIP: n tai kiinteämääräisen summan kautta. |
| Hintapohja | Hinnan perustana on osakemarkkinoiden kysynnän ja tarjonnan kautta. | Hintaarvon perustana on NAV. |
| Kaupankäyntimaksut | ETF-osakepalkkiot ovat yleensä korkeat | Sijoitusrahastoissa voi käydä kauppaa alhaisilla kauppamaksuilla. |
johtopäätös
Kuten osakekannat ja suljetut sijoitusrahastot, myös indeksirahastoilla käydään kauppaa säännöllisissä pörsseissä, ja niillä luodaan tietty tarkoitus tai sanotut tavoitteet. Esimerkiksi ETF: n (indeksirahastotyyppi) komponentit voivat toistua ja yrittää heijastaa laajemman osakeindeksin, kuten S&P 500 (yksi maailman suurimmista osakeindekseistä), tai hyödykkeen, kuten litiumin, suorituskykyä. Koska ETF-rahastot tai sanotaan, että indeksirahastoilla käydään kauppaa säännöllisissä pörsseissä, niiden arvostus muuttuu reaaliaikaisesti koko kaupankäyntijakson ajan, huolimatta niiden taustalla olevasta nettovarallisuusarvosta.
Sijoitusrahasto on eräänlainen rahasto, joka yhdistää satojen tai tuhansien sijoittajien rahastot arvopapereiden ostamiseksi, joka sisältää joukkovelkakirjalainoja, osakkeita, CD-levyjä, rahamarkkinarahastoja ja monia vastaavia. Kaikilla edellä mainituilla sijoitusrahastoilla on erityinen tarkoitus tai tavoitteet, esimerkiksi, ne voivat keskittyä tiettyyn alaan tai alaan tai tuottaa ennalta määrätyn tulon tai tuoton.
Suositellut artikkelit
Tämä on opas indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen suurimpaan eroon. Tässä keskustellaan myös indeksirahastojen ja sijoitusrahastojen keskeisistä eroista infografioiden ja vertailutaulukon kanssa. Saatat myös katsoa seuraavia artikkeleita saadaksesi lisätietoja
- Suojarahasto vs. sijoitusrahasto - paras vertailu
- ETF vs. indeksirahastot - eroja
- Positiivinen talous vs. normatiivinen taloustiede
- Vertailu lainojen ja ennakkomaksujen välillä