Ero sijoitusrahastojen ja pörssiyhtiöiden välillä
Sijoitusrahasto on ammattimaisesti hoidettu sijoitusväline, joka on luotu yhdistämällä useiden sijoittajien rahaa useiden arvopapereiden, kuten osakkeiden, joukkovelkakirjojen, rahamarkkinavälineiden ja muun omaisuuden sijoittamiseksi. Tämän välineen avulla pienet tai yksittäiset sijoittajat pääsevät arvopaperi- tai omaisuusmarkkinoille vähentämällä samalla riskiä halvemmalla ja nopeammalla hajauttamisella, mittakaavaetuilla ja ammattimaisilla rahanhoitajien asiantuntemuksella. Nyt keskustelemme sijoitusrahastosta vs pörssirahasto.
Hajauttaaksesi hajauttamisedut, oletetaan, että yksi sijoitusrahastojen salkkuista menee huonosti, kun taas toinen osake menee erittäin hyvin. Riskiä pienennetään, koska yhden osakkeen tappiot voidaan mitätöidä / vähentää toisen osakkeen voittoilla. Siten sinun on parempi sijoittaa sijoitusrahastoon sen sijaan, että sijoittaisit yhtä osaketta tai muutamaa rahastokannan osaketta.
Keskimääräisessä sijoitusrahastossa on satoja arvopapereita, joten sijoittajat saavat hyötyä eri arvopapereiden myyntivoitoista suhteellisella osuudellaan, mikä ei olisi mahdollista, jos jokaisessa näistä arvopapereista tehdään yksittäisiä sijoituksia rajoitusrajoitteiden vuoksi. Sijoitusrahasto-osuudet ostetaan sijoitusrahastoa myyvän rahastoyhtiön kautta.
Pörssikaupparahastot (ETF) ovat jatko rahastoille, joilla käydään kauppaa pörssissä aivan kuten yrityksen osakkeilla, mikä antaa sijoittajalle joustavuuden myydä lyhytaikaisia tai ostaa marginaaleja kaupankäynnin aukioloaikoina päivässä. ETF: n osakkeita voi ostaa välityksen kautta.
Sijoitusrahasto vs pörssirahastojen infografiat
Alla on 5 suurinta eroa sijoitusrahastojen ja pörssiyhtiöiden välillä 
Keskeinen ero sijoitusrahaston ja pörssiyhtiön välillä
Sekä sijoitusrahasto vs pörssirahasto ovat suosittuja valintoja markkinoilla; keskustelemme joistakin merkittävistä eroista sijoitusrahaston ja pörssiyhtiön välillä:
- Toisin kuin sijoitusrahastot, ETF: llä käydään kauppaa julkisessa pörssissä. Näin ollen, kuten julkisten yhtiöiden osakkeita, ETF: n osakkeita voidaan siirtää, ostaa tai myydä sijoittajien keskuudessa
- Sijoitusrahasto-osuudet ostetaan suoraan rahastoista yhdellä NAV-arvolla, joka on vahvistettu päivän kaupankäyntiaikoina. Voit ostaa ja myydä ETF: n osakkeita milloin tahansa kaupan aikana. Markkinat päättävät hinnasta kysynnän ja tarjonnan dynamiikan perusteella milloin tahansa. Siksi ETF-osuuksien hinta muuttuu koko kaupan ajan, mikä tarjoaa reaaliaikaisen hinnoittelun ja paremman hallinnan kaupan hinnasta.
- Perustamis- ja lunastustapojensa vuoksi ETF: lle syntyy myyntivoittoveroja vasta, kun sijoittaja myy rahaston. Sitä vastoin sijoitusrahastoille syntyy myyntivoittoveroa joka kerta kun ne vaihtavat osakkeita. Siksi sijoitusrahastojen verovelka on korkeampi kuin ETF
- Rahastosijoitusten osto- tai myyntitapahtumat ovat nolla. ETF: llä on kuitenkin transaktiokustannuksia, jotka liittyvät tarjouspyynnön muodon muodossa kuten muutkin pörssissä käydyt osakkeet
- Useimpien sijoitusrahastojen sijoitusajanjakso on vähintään 90 päivää, ja niistä määrätään sakko, jos sijoittaja haluaa selvittää omistusosuutensa ennen lukitusaikaa. Koska ETF: t ovat pörssikauppaa, voit käydä kauppaa yksikölläsi muiden sijoittajien kanssa käypään markkinahintaan kaupan aikana. Pitoajanjaksoa ei ole
- Kuten julkisten yhtiöiden osakkeet, ETF-osakkeita voidaan myydä lyhytaikaisesti tai ostaa marginaalilla. ETF-sijoitusrahastoja voidaan siten käyttää suojaamaan, tasapainottamaan käteistä tai arbitraasia
- Toisin kuin ETF: t, sijoitusrahastot tarjoavat sinulle mahdollisuuden asettaa automaattiset sijoitukset ja nostukset mieltymystesi mukaan
- Suurimmalla osalla sijoitusrahastojen hoitajia on itsenäisyys valita sijoitukset ja hallita aktiivisesti salkkuaan seuraamaan indeksiä. Suurin osa ETF-indekseistä on indeksirahastoja, ja ammattilaiset hallinnoivat niitä passiivisesti, kun he yrittävät sovittaa jäljitetyn indeksin liikkeet ja tuotot pitämällä yllä samanlaista salkkua kuin indeksillä
Head to Head -vertailutaulukko sijoitusrahaston ja pörssiyhtiön välillä
Alla on vertailutaulukko sijoitusrahastojen ja pörssiyhtiöiden välillä
| Sijoitusrahaston ja pörssiyhtiön rahastojen vertailun perusta | Sijoitusrahasto | Vaihdetut rahastot |
| Kustannustehokkuus | Suhteellisen korkeampi, koska niitä hoidetaan aktiivisesti korkealla kaupankäynnillä ja kauppojen määrällä, mikä vaatii suurempia operatiivisia palkkioita ja palkkioita | Suhteellisen alhainen, koska ne ovat yleensä passiivisesti hallinnoituja indeksirahastoja |
| Verotustehokkuus | Verrattain enemmän verovelkoja | Tarjoa pääomalle veroetuja niiden luomisen ja lunastustavan vuoksi |
| Minimi sijoitus | Useimmilla sijoitusrahastoilla on ehtoissaan määritelty sijoitusten vähimmäisraja. Tämä määrä on suurempi kuin rahaston yhden osuuden nettovarallisuusarvo (NAV) | Sijoitusrahaston sijoitusrahastoja ei rajoita mikään vähimmäissijoitus. Voit olla ETF-sijoittaja ostamalla vain yhden rahaston osuuden |
| likviditeetti | Sijoitusrahastojen likviditeetti on suhteellisen alhainen | ETF: n likviditeetti on korkeampi ja sen likviditeetti liittyy indeksiin sisältyvien osakkeiden likviditeettiin |
| Välitystilit | Sijoittajien ei tarvitse avata välitystiliä sijoittaakseen sijoitusrahastoon | Välitystilit ovat välttämättömiä ETF-osuuksien vaihtamiseksi pörssissä |
Lopulliset ajatukset-
Sijoitusrahasto vs. pörssirahasto tarjoaa samanlaisia sijoitusmahdollisuuksia pienille sijoittajille, joille rahastot ja asiantuntemus rajoittavat yksilöllisesti sijoittamista suureen hajautettuun omaisuussalkkuun, mukaan lukien osake, joukkovelkakirjalainat, hyödykkeet jne. Molemmat sijoitusrahastot vs. pörssirahasto, joita sijoitusvälineet tarjoavat korkeat hajauttamisedut paremman tuoton muodossa alhaisemmilla kustannuksilla. Sekä sijoitusrahasto vs pörssirahasto tarjoaa laajan valikoiman sijoitusvaihtoehtoja ja mieltymyksesi perusteella voit sijoittaa laajasti kuten markkinarahastoon tai kapeasti kuten sektorirahastoon. Lisäksi näitä molempia sijoitusvälineitä hallinnoivat ammattimaiset salkunhoitajat, jotka tarjoavat sinulle asiantuntemuksensa ja säästävät aikaa ja vaivaa.
Sijoitusrahastot tarjoavat kuitenkin useita etuja sijoitusrahastoihin nähden, kuten pienemmät vähimmäissijoitukset, enemmän hallintaa hinnasta, alhaisemmat myyntivoittovero-edut, kaupankäynnin yksinkertaisuus, alhaisemmat palkkiot ja hallinnointipalkkiot sekä puhtaammat siirrettävyysvaihtoehdot vaihtaessaan sijoituspalveluyrityksestä toiseen. Lisäksi ETF-sijoitusrahastot tarjoavat suuremman sijoitusjoustavuuden, koska niiden kaupankäyntistrategiassa on useita innovaatioita, kuten tyyli-ETF, käänteinen ETF, maa-ETF jne., Jotka tarjoavat paremman mahdollisuuden saavuttaa tietyt taloudelliset tavoitteensa.
Silti kysymys on, ovatko ETF-sijoitukset parempia sijoitusrahastoihin vai päinvastoin. Tämä riippuu suurelta osin sijoittajan mieltymyksestä. Jos sijoittaja suosii pienempää vähimmäissijoitusta, hän valitsee ETF: n. Jos hän haluaa toistuvia automaattisia tapahtumia, hänen pitäisi mennä sijoitusrahastoihin. Jos hän haluaa hallita hinnoittelua, hänen pitäisi etsiä ETF. Jos hän ei halua vaivaa avata ja ylläpitää välitystiliä, hänen tulisi valita sijoitusrahasto. Jos hän etsii indeksirahastoa, jolla on alhaisempi riski, ETF voisi olla sopivampi sijoitus.
Suositeltava artikkeli
Tämä on opas sijoitusrahastojen ja pörssiyhtiöiden rahastojen suurimpaan eroon. Tässä keskustellaan myös sijoitusrahaston ja pörssiyhtiön rahastojen keskeisistä eroista infografioiden ja vertailutaulukon kanssa. Saatat myös katsoa seuraavia artikkeleita -
- Ostaminen vs Leasing
- 10 asiaa, jotka tietää sijoitusrahastoista
- Pitkäaikainen vs. lyhytaikainen myyntivoitto
- Erityyppiset sijoitusrahastot
- ETF vs Index -rahastot: uskomattomia ominaisuuksia